Les autorités de surveillance en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT) des États membres de l’UE ont pris des mesures importantes pour mettre en œuvre une approche fondée sur les risques dans le secteur bancaire, a constaté l’Autorité bancaire européenne (EBA) dans son dernier rapport, vendredi 13 décembre.
Depuis le premier cycle d'examens en 2018, l'EBA a noté des progrès significatifs dans les approches des autorités compétentes en matière de surveillance. Le rapport met en évidence les bonnes pratiques, par exemple en matière de coopération et d'évaluation des risques, qui reflètent les changements positifs dans les approches de la surveillance.
Néanmoins, l'EBA a continué à remarquer des faiblesses dans les méthodologies d'évaluation des risques des autorités compétentes et dans les processus de mise en œuvre qui ne sont pas pleinement efficaces ou dissuasifs. Bien que l'EBA ait continué à identifier des problèmes et des lacunes dans ce dernier cycle d'examens, les progrès réalisés depuis le premier cycle suggèrent que l'efficacité de la supervision de la LBC/FT facilitera la mise en œuvre effective du nouveau paquet (EUROPE 13420/20).
Lire le rapport (en anglais) : https://aeur.eu/f/ett (Anne Damiani)