La surveillance en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (LBC/FT) dans les établissements de paiement et sur les approches des autorités compétentes des banques n'est pas toujours proportionnelle aux niveaux perçus de risque ni efficace dans l'ensemble, d’après un avis de l’Autorité bancaire européenne (EBA) publié vendredi 14 juillet.
L’EBA a également estimé qu’à quelques exceptions près, la sensibilisation aux risques de LBC/FT s'accroît dans tous les secteurs relevant de sa compétence en la matière, mais les systèmes et contrôles mis en place par les institutions ne sont pas toujours efficaces. La surveillance des transactions et la déclaration des transactions suspectes sont particulièrement faibles et jugées « médiocres » ou « très médiocres » par 30 à 50% des autorités compétentes. Les établissements de paiement et les établissements de monnaie électronique figurent parmi les secteurs les moins performants.
De plus, les approches nationales de l'application des mesures restrictives ne sont pas harmonisées et exercent une pression sur les ressources des institutions en matière de conformité. Les institutions dans certains secteurs et États membres restent largement non supervisées. Les développements législatifs, comme le paquet LBC/FT (EUROPE 13217/17) et le règlement sur les marchés des cryptoactifs (EUROPE 13183/4) créent une incertitude juridique et une hésitation de la part de certaines autorités compétentes et institutions à investir.
Lire l'avis (en anglais) : https://aeur.eu/f/82n (Anne Damiani)