Bruxelles, 18/07/2011 (Agence Europe) - Un apport de capital de 10 milliards d'euros, une aide de 20 milliards pour le sauvetage des actifs dépréciés et des garanties de liquidité pour un montant de 145 milliards: tels sont les éléments constitutifs de l'aide du gouvernement allemand à la restructuration du groupe bancaire Hypo Real Estate, approuvée lundi 18 juillet par la Commission européenne. En échange, le groupe liquidera 85% de ses activités commerciales et seule sa banque principale Pbb continuera à opérer dans deux activités stratégiques: le financement immobilier et le financement d'investissements publics. Cette réduction drastique des activités permettra de garantir la viabilité à long terme de la banque et de remédier aux distorsions de concurrence engendrées par l'aide massive versée par les autorités allemandes pendant la crise financière à ce groupe bancaire nationalisé en 2009.
Par les montants engagés, il s'agit d'une des plus grandes affaires d'aides d'État à des institutions financières consenties pendant la crise financière, a indiqué le vice-président de la Commission européenne, Joaquín Almúnia, qui, lors d'une conférence de presse, a exposé par ailleurs l'état d'avancement des négociations concernant les plans de restructuration de trois autres banques régionales allemandes: HSH Nordbank, Westdeutsche Landesbank (WestLb) et Bayern Landesbank (BayernLb).
La Commission a jugé satisfaisants les engagements du plan de restructuration de HRE: - le groupe abandonnera progressivement l'ensemble de ses activités commerciales, à l'exception de celles de sa banque principale Pbb Deutsche Pfandbriefbank (Pbb) dont le bilan, à la fin de 2011, sera inférieur à 15% du bilan total du groupe à la fin de 2008. Avec un personnel, un réseau d'agences et une couverture géographiques nettement plus réduits, Pbb se concentrera sur deux activités stratégiques - le financement immobilier et le financement d'investissements publics - qui lui procureront des actifs sécurisés sous forme de créances hypothécaires ou d'obligations du secteur public. Les activités de Pbb reposeront sur un financement stable et des systèmes de contrôle interne améliorés. Toutes les autres activités de la banque notamment le financement du budget, le financement d'infrastructures, les opérations sur les marchés de capitaux et les activités de gestion d'actifs, seront progressivement abandonnées. - L'autre filiale principale du groupe, la banque irlandaise DEPFA Bank Plc., sera progressivement démantelée et ne développera plus aucune activité commerciale. - Les actifs dépréciés du groupe, qui ont été cédés à la structure de défaisance FMS-Wertmanagement AöR (FMS-WM), seront liquidés.
S'agissant des trois autres banques régionales pour lesquelles les négociations sont en cours avec les autorités allemandes, M.Almunia a indiqué qu'un accord a été conclu pour ce qui est de la banque HSH Nordbank (Schleswig-Holstein et Hambourg) et qu'il espère une décision formelle du collège en septembre. Excepté « quelques détails » encore à régler, une décision serait « toute proche » (septembre ou octobre) aussi en ce qui concerne la Westdeutsche Landesbank dont le nouveau plan de restructuration a été notifié par les autorités allemandes le 30 juin dernier. La banque serait liquidée après avoir été scindée en deux parties distinctes qui seront transférées, vendues ou progressivement liquidées: la seule entité qui pourrait subsister est le Verbund, a indiqué le commissaire. En revanche, M.Almunia a jugé « non convaincant » pour l'heure le plan de restructuration de la Bayern Landesbank notamment en ce qui concerne la viabilité à long terme de la banque selon le modèle exposé et les mesures du plan visant à compenser les distorsions de concurrence. Sauf présentation d'un « modèle viable » dans les prochains jours, aucun accord ne sera trouvé à ce sujet avant la fin du mois de juillet, échéance qu'il s'était impartie pour résoudre les quatre cas. (F.G.)