L'Autorité bancaire européenne (EBA) a demandé aux institutions financières et aux autorités nationales de surveillance, mercredi 27 avril, de faire leur possible pour permettre aux réfugiés ukrainiens d'accéder au moins aux produits et services financiers de base.
Dans une déclaration spécifique, elle explique comment ses lignes directrices en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme s'appliquent dans le contexte actuel, et comment les institutions financières peuvent adapter ces mesures pour apporter une réponse pragmatique et proportionnée aux défis de conformité auxquels elles sont confrontées.
L’EBA expose également ce que les institutions financières et les autorités de surveillance peuvent faire pour protéger les personnes vulnérables contre les abus des criminels. Elle incite aussi les institutions financières à veiller à ce que la conformité avec le régime de mesures restrictives de l'UE ne conduise pas à une réduction injustifiée des risques.
L'autorité européenne préconise, par exemple, d’appliquer des mesures simplifiées de vigilance à l'égard de la clientèle lors de l'acquisition de nouveaux clients ou avant d'effectuer une transaction occasionnelle dans des situations où le risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme est réduit.
Voir la déclaration de l'EBA (en anglais) : https://aeur.eu/f/1dx (Anne Damiani)