Bruxelles, 23/09/2011 (Agence Europe) - Afin de faire taire les messages contradictoires circulant sur la solidité des banques en Europe, la Commission européenne a tenu à faire le point, vendredi 23 septembre, sur le processus de renforcement des fonds propres bancaires en cours dans l'Union européenne. « La recapitalisation est en cours » depuis 2008, a déclaré un de ses porte-parole. Selon lui, « plus de 420 milliards d'euros de capitaux et fonds propres ont été réinjectés » dans les banques européennes, à comparer avec le montant de « 580 milliards d'euros » relevé aux États-Unis.
Lors de leur réunion informelle de Wroc³aw, les ministres européens des Finances ont dressé un état des lieux des mesures prises par les banques européennes ayant échoué aux 'stress tests' en 2011 (niveau de capital inférieur à 5% des actifs sur la base d'un scénario adverse), ou ayant réussi ces tests de justesse (EUROPE n°10455). À la base de leurs discussions, un rapport du Comité économique et financier du Conseil qui reconnaît que le capital des banques s'est « considérablement » amélioré. Mais les experts des États membres évaluent les levées de fonds propres dans l'UE à « 200 milliards d'euros » dont « 50 milliards d'euros uniquement au premier semestre 2011 ». Un chiffre divisé par deux par rapport à celui de la Commission.
L'exercice 2011 a montré que huit banques avaient échoué aux tests de résistance, et même neuf si l'on inclut une banque allemande ayant choisi de se retirer en raison d'un désaccord avec les critères fixés par l'Autorité européenne de supervision bancaire (EBA). Seize établissements ont passé les tests mais de justesse (EUROPE n° 10420 et 10421). « Ce n'est donc pas tout le système bancaire qui est en danger mais seulement quelques banques qui doivent être recapitalisées », a estimé le porte-parole de la Commission.
L'ensemble de ces institutions financières ont jusqu'au 15 octobre pour communiquer à l'EBA la façon dont elles entendent agir pour renforcer leur capital. Seul le délai change: le premier groupe de huit banques doit avoir bouclé sa recapitalisation d'ici fin 2011, le deuxième groupe de seize banques d'ici avril 2012. « Il n'y a aucune accélération du calendrier de la part d'EBA », a souligné la Commission.
L'exercice 2011 des 'stress tests' a été fortement critiqué pour ne pas prendre en compte l'hypothèse du défaut d'un pays de la zone euro. Néanmoins, la transparence a été faite sur l'exposition des banques analysées aux dettes souveraines. Mais les tests n'ont pas empêché la panique boursière de l'été.
Quant aux modalités des levées de fonds propres, les Européens privilégient les solutions privées. En cas de besoin, des mécanismes de soutien public (garanties financières, fournitures de liquidités, prises de participation, recours à un fonds national de secours) peuvent être mobilisés. Et même, le fonds européen de sauvetage, la Facilité EFSF, sera en mesure d'intervenir en cas d'urgence et de façon conditionnelle pour soutenir le système bancaire d'un pays n'étant pas sous tutelle, à condition que les Dix-sept ratifient d'ici mi-octobre les décisions prises lors du sommet de l'Eurozone. (MB)