L’Autorité bancaire européenne (ABE) a publié, mercredi 5 février, son premier rapport sur les approches des autorités nationales compétentes pour la surveillance des banques en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux.
Il s’agit, en effet, d’une des nouvelles tâches qui lui ont été confiées à la suite de la révision de l’architecture européenne de supervision financière.
Pour ce premier rapport, l'ABE a passé en revue les approches de sept autorités compétentes de cinq États membres - qu'elle ne nomme pas - pour évaluer les risques de blanchiment de capitaux associés aux banques sous leur supervision et a formulé des recommandations adaptées à chacune d'entre elles.
Globalement, le rapport conclut que la plupart des autorités de l'échantillon ont pris des mesures importantes pour renforcer leur approche de la surveillance en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, y compris, dans de nombreux cas, un élargissement significatif de leurs équipes de surveillance.
« Le personnel de surveillance de toutes les autorités compétentes a une bonne compréhension, à un haut niveau, des normes internationales et européennes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent », peut-on lire dans le rapport.
Néanmoins, le rapport souligne que les autorités ont rencontré certaines difficultés et que la surveillance des banques « n'a pas toujours été efficace ou aussi efficace qu'elle aurait pu l'être ».
Chaque autorité compétente a rencontré des difficultés qui lui étaient propres, liées notamment à la nature et à la taille de son secteur bancaire national, pointe l'ABE.
Mais l'ABE recense aussi une série de défis qui peuvent être communs à toutes les autorités, comme le fait de traduire les connaissances théoriques sur les risques en pratiques de surveillance et en stratégies de surveillance fondées sur le risque ou encore la capacité à coopérer efficacement avec les parties prenantes nationales et internationales.
Les autorités compétentes qui n'ont pas été examinées en 2019 seront évaluées au cours des prochains cycles d'évaluation en 2020, précise l'ABE.
Voir le rapport : https://bit.ly/2UtKLU2 (Marion Fontana)