Les autorités européennes de supervision financière (ESMA, EBA, EIOPA) mettent en garde contre les lacunes de la directive (2015/486) visant à renforcer la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
« Des problèmes existent dans des domaines clés, tels que la compréhension par les entités financières du risque lié au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme auquel elles sont exposées, et le mise en œuvre effective, par ces entités, des procédures et des politiques de diligence raisonnable », indiquent les trois autorités dans leur rapport conjoint publié lundi 20 février. Elles font également état de difficultés associées à « l'impossibilité de bénéficier d'un accès rapide aux informations permettant d'identifier et d'empêcher le financement du terrorisme », et à « des différences considérables dans la façon dont les autorités compétentes exécutent leur mission ».
Les trois autorités recommandent donc au législateur européen d'agir pour garantir l'efficacité des défenses de l'Union européenne contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. C'est d'autant plus nécessaire que les États membres développent une approche basée sur l'analyse du risque, ajoutent-elles. Elles demandent notamment aux autorités compétentes d'agir pour que les entités financières soient dûment informées des attentes liées à la lutte contre ce phénomène et garantir une collecte plus cohérente des données. (Mathieu Bion)