La Banque centrale européenne (BCE) et les autorités nationales chargées de contrôler le respect par les établissements financiers des obligations de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment d'argent sont parvenues, lundi 14 janvier, à un accord sur un nouveau mécanisme de coopération en matière d’échange d’informations, a annoncé la Commission européenne.
Pour rappel, la 5e directive ‘anti-blanchiment d’argent’ qui s’appliquera à compter de janvier 2020 (EUROPE 12019), prévoyait qu’au plus tard le 10 janvier 2019, un accord soit conclu sur les modalités pratiques de l’échange d’information.
L’accord clarifie les mesures à prendre lorsqu'un maillon faible est découvert dans le système et les modalités précises de l'échange d'informations, afin que la coopération dans la lutte contre le blanchiment de capitaux se déroule de manière efficace et rapide.
« Les superviseurs bancaires et les superviseurs de la lutte contre le blanchiment d'argent doivent travailler main dans la main pour ne donner aucune chance au blanchiment d'argent en Europe », a rappelé le commissaire européen aux Services financiers, Valdis Dombrovskis, tout en saluant l'accord.
L'accord contient aussi des règles détaillées sur le type d'informations à échanger ainsi que sur les garanties de confidentialité et de protection des données qui seront appliquées pour protéger les données financières des citoyens et des entreprises. (Marion Fontana)