L'Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (EIOPA) a publié, mercredi 20 juillet, son orientation sur l'intégration des préférences du client en matière de durabilité dans les tests d'adéquation, en vertu de la directive sur la distribution d'assurance (IDD). Cette orientation vise à faciliter la mise en œuvre du règlement délégué par les autorités nationales compétentes, ainsi que par les entreprises d'assurance et les intermédiaires d'assurance fournissant des conseils sur les produits d'investissement fondés sur l'assurance.
Les conseils de l’EIOPA portent sur différents sujets, comme la façon d’aider les clients à mieux comprendre le concept de 'préférences en matière de durabilité' et leurs choix d'investissement, ou celle de recueillir des informations sur les préférences en matière de durabilité auprès des clients.
L’orientation concerne aussi la formation et les compétences en matière de finance durable attendues des intermédiaires d'assurance et des entreprises d'assurance qui fournissent des conseils sur les produits d'investissement basés sur l'assurance.
Les lignes directrices sont complétées par une déclaration de retour d'information qui répond aux commentaires reçus des parties prenantes lors d'une consultation publique (EUROPE 12933/18).
Pour consulter l'orientation de l'EIOPA (en anglais) : https://aeur.eu/f/2qw
Pour consulter la déclaration de retour d'information (en anglais) : https://aeur.eu/f/2qy (Anne Damiani)