L'utilisation des technologies de supervision dans le cadre de la surveillance en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT) dans l'UE évolue, mais en est encore à ses débuts, a conclu l’Autorité bancaire européenne (EBA) dans son rapport publié mardi 12 août.
La plupart des autorités compétentes en sont encore à la phase exploratoire ou à la phase initiale de mise en œuvre, voire n'ont pas encore commencé à les utiliser. Selon l’EBA, pour être efficace, la transition vers l'intégration complète de ces technologies dans la supervision LBC/FT doit relever des défis tels que les questions de qualité des données, les contraintes en matière de ressources, les incertitudes juridiques et les frictions liées à la transformation institutionnelle.
Par ailleurs, cette technologie doit être adaptée aux besoins spécifiques de chaque autorité de surveillance, avec des outils conçus pour s'aligner sur les réalités opérationnelles et les objectifs de surveillance. L’EBA a souligné que l’Autorité européenne de LBC/FT (AMLA) peut jouer un rôle central dans la promotion de la collaboration, la standardisation et le soutien aux initiatives conjointes.
Lire le rapport (en anglais) : https://aeur.eu/f/i5c (Anne Damiani)